Документы для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета

Для открытия накопительного счета учредитель (учредители) создаваемого юридического лица представляют в банк следующие документы:
1. Заявление на открытие счета за подписью учредителя (учредителей) или его (их) представителя.
2. Решение о создании юридического лица.
3. Учредительные документы создаваемого юридического лица.
4. Доверенность представителя учредителя (учредителей) на заключение с Банком договора об открытии накопительного счета
5. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность доверенного лица.

Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета Клиент - юридическое лицо - резидент представляет в Банк следующие документы:
1. Заявление на открытие счета за подписью руководителя (или должностного лица, уполномоченного руководителем) и главного бухгалтера. При отсутствии в штате Клиента должности главного бухгалтера заявление подписывает только руководитель (или должностное лицо, уполномоченное руководителем).
2. Свидетельство о государственной регистрации Клиента.
3. Решение о создании Клиента.
4. Учредительные документы Клиента, каковыми в зависимости от того, что предусмотрено в ГК РФ для данного вида юридических лиц, являются - Устав (Положение) и/или Учредительный договор.
В случае если в учредительные документы вносились изменения и дополнения, последние также представляются в Банк вместе с документами, подтверждающими их государственную регистрацию.
Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.
Дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных государств (за исключением посольств и консульств) представляют документы, подтверждающие статус представительства.
Международные организации представляют международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации;
5. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.
6. Документы, подтверждающие полномочия руководителя Клиента. Таким документом может быть протокол собрания учредителей/участников (выписка из него) об избрании руководителя, решение учредителя/участника о назначении руководителя, и другие (в каждом конкретном случае документ, подлежащий представлению, определяется исходя из анализа учредительных документов Клиента).
7. Приказ о назначении Главного бухгалтера в случае, если в штате Клиента имеется такая должность.
8. Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором банковского счета предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.
9. Банковская карточка.
10. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
11. Справка из органов Госстатистики.
12. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.
13. При открытии счетов по учету средств, полученных от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности, а также по учету средств, поступающих во временное распоряжение организаций, финансируемых из федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов помимо указанных документов Клиентом также представляется документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке (соответствующие Разрешения финансового органа или органа федерального казначейства).
14. Если счет открывается Клиенту в месте расположения его филиала (представительства), для обеспечения деятельности последнего, то в дополнение к перечисленным документам представляются следующие:
• Решение о создании филиала (представительства).
• Положение о филиале (представительстве), утвержденное уполномоченным по Уставу (Положению) юридического лица органом.
• Доверенность, выданную руководителю филиала (представительства), из которой должно усматриваться право открывать счета и право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.
• Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

Если счет открывается Клиенту, который уже имеет счет (счета) в данном филиале Банка, Клиентом представляются следующие документы:
• Заявление на открытие счета.
• Банковская карточка.

Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета Клиент физическое лицо – резидент/нерезидент, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя, представляет в Банк следующие документы:
1. Заявление на открытие счета.
2. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность физического лица, миграционную карту, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации – для нерезидентов (за исключением граждан РФ);
3. Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя.
4. Банковская карточка.
5. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
7. Справка из органов Госстатистики.
8. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.
 В случае если физическое лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя не имеет печати, заявление на открытие счета и банковская карточка представляются без оттиска печати.

Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета Клиент - физическое лицо – резидент/нерезидент, занимающееся в установленном законодательством порядке частной практикой, представляет в Банк следующие документы:
1. Заявление на открытие счета;
2. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность физического лица, миграционную карту, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации – для нерезидентов (за исключением граждан РФ);
3. Банковская карточка.
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
5. Лицензия (патент), выданные лицу, занимающемуся в установленном законодательством порядке частной практикой, на право осуществления деятельности (регулированию путем выдачи патента);
6. Справка из органов Госстатистики.
7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в банковской карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором банковского счета предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.
В случае если физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством порядке частной практикой, не имеет печати, Заявление на открытие счета и банковская карточка представляются без оттиска печати.
Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов.
Для открытия депозитного счета нотариусы представляют документы, предусмотренные в настоящем пункте.

 Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета Клиент - юридическое лицо-нерезидент, не имеющее на территории Российской Федерации филиалов и представительств и не осуществляющее деятельности на территории Российской Федерации, представляет в Банк следующие документы:
1. Заявление на открытие счета;
2. Легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы (их нотариально удостоверенные копии) – с заверенным в установленном порядке переводом на русский язык, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо, в частности, учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица;
3. Банковская карточка;
4. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
5. Доверенность от имени юридического лица-нерезидента на право открытия счета (распоряжения счетом) – в случае заключения договора об открытии счета (распоряжения счетом) представителем нерезидента;
6. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность доверенного лица юридического лица – нерезидента по законодательству страны, гражданином которой является доверенное лицо (для лиц без гражданства – по законодательству страны, где доверенное лицо имеет постоянное место жительства), миграционную карту и документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
7. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
8. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором банковского счета предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
9. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (свидетельство об учете в налоговом органе).
Юридическое лицо – нерезидент, имеющее на территории Российской Федерации филиалы и представительства, дополнительно представляет положение о филиале (представительстве) и документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства).
В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета Клиент физическое лицо – нерезидент, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя без образования юридического лица в стране его гражданства или постоянного места жительства (далее – «индивидуальный предприниматель») представляет следующие документы:
1. Заявление на открытие счета;
2. Легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы (их нотариально удостоверенные копии) – с заверенным в установленном порядке переводом на русский язык, подтверждающие правовой статус индивидуального предпринимателя по законодательству страны, где зарегистрирован индивидуальный предприниматель, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию индивидуального предпринимателя, - позволяющие идентифицировать физическое лицо в соответствии с Федеральным Законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
3. Банковская карточка;
4. Лицензия (патент), выданные индивидуальному предпринимателю на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);
5. Доверенность на открытие (распоряжение) счета - в случае заключения договора об открытии счета (распоряжением счетом) представителем нерезидента;
6. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность нерезидента (представителя нерезидента) по законодательству страны, гражданином которой является нерезидент (представитель нерезидента), для лиц без гражданства – по законодательству страны, где нерезидент имеет постоянное место жительства, миграционную карту и документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета Клиент- посольство/консульство/иные дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных государств, представляет следующие документы:
1. Документы, подтверждающие статус представительства (за исключением посольств и консульств);
2. Банковская карточка;
3. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае когда договором банковского счета предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета Клиент - международная организация представляет следующие документы:
1. Международный договор, устав или аналогичный документ, подтверждающий статус организации;
2. Банковская карточка;
3. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае когда договором банковского счета предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
4. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Филиалы и представительства международных организаций, находящиеся на территории Российской Федерации, дополнительно представляют положение о филиале (представительстве) и документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства).

Для открытия депозитного счета и оформления открытия счета (для зачисления денежных средств, поступающих во временное распоряжение, при осуществлении установленной законодательством Российской Федерации деятельности и в установленных законодательством Российской Федерации случаях) Клиенты - суды, подразделения службы судебных приставов, правоохранительные органы представляют в Банк следующие документы:
• Заявление на открытие счета;
• Документ, определяющий правовой статус подразделения суда (службы судебных приставов, правоохранительного органа), которому открывается счет;
• Банковская карточка;
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в банковской карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на депозитном счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на депозитном счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

Для заключения договора банковского счета и оформления открытия счета доверительного управления Клиент представляет кроме документов, необходимых для открытия банковского счета, договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

Счета можно открыть во всех филиалах банка, за исключением филиала "Смольнинский"

Справочная информация открытию счетов: