Форвардный контракт

Форвардный контракт (форвард) – заключенный вне биржи договор купли-продажи валюты, по которому поставка и взаиморасчеты производятся на определенную дату в будущем, но не ранее 3-го дня со дня его заключения, по курсу, зафиксированному в момент заключения договора.

Механизм заключения сделки выглядит следующим образом:

Клиент заключает с Банком форвардный договор. В договоре фиксируются сумма сделки, курс покупки либо продажи валюты, дата расчетов и размер задатка. Клиент вносит задаток на соответствующий счет Банка в момент заключения сделки. В день исполнения сделки Клиент зачисляет на соответствующий счет Банка оставшуюся часть денежных средств, и таким образом покупает или продает валюту по курсу, установленному в договоре.

Пример:

Клиенту необходимо через 6 месяцев продать 100 000 долларов США (USD).

Клиент заключает с Банком форвардный договор на продажу валюты. В договоре фиксируются курс продажи USD (32 руб.), дата расчетов (через 6 месяцев) и размер задатка (25 % от стоимости контракта – 25 000 USD). Клиент вносит задаток на счет Банка. Через 6 месяцев, в день исполнения Клиент зачисляет на счет Банка оставшуюся часть своих обязательств, 75 000 USD. Банк зачисляет на счет Клиента рублевые средства за проданную валюту по курсу 32 руб. (3 200 000 руб.)